文 | 青菀杳声闻

　　编辑 | 青菀杳声闻

前言

　　缴纳多少个人所得税，关系到每个打工人，中美日三国两个发达国家，个人所得税纳税比例、档位各有不同，日本、美国较高档位的纳税率分别为45%、37%。

　　中国个人所得税纳税率对比美日如何？普通人的生活水平又如何呢？

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美国

　　2024年10月，美国公布了2025年纳税年度税收通胀率调整事项，将年度的标准扣除额增加到1.5万美元，按照1美元兑换7人民币的汇率算，1.5万美元约合10.5万元人民币。

　　这在美国属于是较低档位的纳税金额，一般收入超过11925美元（约合人民币83745元）的美国人民，就已经有必要考虑给国家纳税的问题了。

　　这个收入水平的美国人，纳税比例为10%，属于是美国众多纳税档位中，最低的一档。

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　　而美国最高一档的纳税比例是37%，主要针对收入超过626350美元（约合人民币4384450元）的美国人民。

　　能达到这个收入水平的，都有着较强的工作能力、经济实力，他们缴纳较多的税款，也符合美国向富人多收税的一贯操作。

　　美国也不只是让他们的人民交税，也推出过一系列税收优惠政策，比如单身人士，标准扣除额为15000美元，这样他们的个税起征点就能高一些。

　　当地的已婚夫妇，他们缴纳个人所得税的标注呢，也增加到30000美元，超过这个金额，又达到起征点后，才需要按照一定的比例缴纳税款。

　　当地还为家中有孩子的家庭，提供更多的优惠，孩子没到17岁，他们收入的起征点就能提高上千美元，遇到个别有疾病的家庭，起征点也高一些。

　　这样美国经济实力差一些，或者是有孩子、有老人、有病人的家庭，生活水平就能得到更好的保障。

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　　收入水平较高的富人，缴纳的相关税款多被用在社会保障等各个领域。

　　但美国不像我国有全民医保，当地普通人享受到的医疗资源比较有限，这方面的开销相对而言比较高，很多穷人甚至不敢去医院看病。

　　和美国相比，日本穷人能接触到的医疗资源多一些，可他们的征税标准更加严格。

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日本

　　日本收入达到195万日元（约合人民币95167.8元）的普通民众，就要考虑向国家纳税的问题。

　　但日本受到自然条件有限、进出口商品受到诸多限制的影响，国内物价波动较大。

　　从去年到今年，日本大米等维持人民日常所需的食品，今年3月份，日本将有超过2000种食品平均涨幅为17%，当地人购物要承受更大的代价。

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　　日本政府当然也没有放任这个情况不管，已经计划3月10日-3月20日实施首次竞标，向市场投放储备大米，帮助更多普通民众能买到价格低一点的大米，但这些大米究竟能发挥怎样的作用还有待考察。

　　像超市等零售渠道，如今也成了日本政府重点关注的对象，它们的存在不仅仅是起到拉动日本消费增长的作用，还和当地经济发展有很大关系。

　　上世纪90年代，日本经济依靠消费拉动的情况越来越明显，而日本人民的消费水平高低，很大程度上取决于他们手中有多少流动资金。

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　　一般收入水平能够得上纳税档位的，生活水平也不会太低，这些向国家交税做贡献的日本民众，到底有多少钱真正地落到自己手里，还要看日本的相关政策。

　　日本高档位的纳税率是45%，针对的是收入水平在4000万日元（约合人民币1952600元）以上的日本民众。

　　这些日本从事的行业各有不同，但他们因为收入水平较高，要向国家缴纳的税款也比较多，基本上一般的收入都要拿来交税。

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　　当然日本也有一些税收优惠政策，比如配偶者减免的税收优惠，日本政府根据一个人配偶的年收入情况，让这个人获得不同程度的税收减免。

　　当地还有针对抚养减免的情况，也就是针对非配偶家庭，年收入低于103万日元（约合人民币50283.57元）的日本民众，税收方面有照顾。

　　像医疗减免、保险减免这两大板块，日本也都有比较详细的政策支持。

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　　如果一个日本人的配偶年收入130万日元（约合人民币63449.1元）以下，可以加入抚养者的医疗保险，加入这个保险不光能得到个人所得税减免，还能得到居民税减免。

　　居民税也就是日本地方政府，针对当地日本民众征收的税款，具体征收多少税，还要看当地政府的抉择，这个纳税比例、档位和日本国家级的纳税政策不干涉。

　　和日本、美国的相关纳税政策相比，我国的纳税政策明显对普通民众更加友好。

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中国

　　如今我国的个税起征点已经被调整到5000元，要缴纳税款的比例是3%，而我国较高档位的应纳税所得额为80000元，要缴纳税款的比例是45%。

　　不同的收入水平，要缴纳税款的比例有差异，不同的家庭状况，要缴纳税款的比例也有所不同。

　　比如有房贷、租房子上班的年轻人，他们就能参考专项附加扣除相关内容，比普通人要缴纳的税款少一些。

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　　还有那些取得专业证书的工作人员，国家对他们也有税收政策方面的优惠，鼓励更多工作人员提高自己的专业素养，成为对社会有用的人。

　　我国人民的个税起征点等数据，和美日有所不同，人民的生活水平也有所差异。

　　就像普通的美国、日本民众在国内接受到的服务，和我国人民享受到的服务行业发展成果、完善的交通设施带来的便利是不一样的。

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　　普通民众在工作之余，也能利用自己有限的资金去欣赏我国的大好河山，身心灵得到一定程度的放松。

　　但美国、日本两国人民能欣赏到的景色比较有限，需要花费更多的时间和精力，才能享受到较高水平的旅游业发展成果。

　　我们生活在不同的地区，生活条件有所差异，无论如何，我们都能不断提高个人综合实力，用勤劳的双手创造有利于个人发展的机会。

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　　信源：

　　美国国税局宣布2025年联邦所得税等级

　　金融界2024-10-23 07:53

　　取得这些“一次性收入”，如何缴纳个人所得税？

　　光明网2025-02-26 18:00

　　2024年日本个人所得税税率及税收优惠政策

　　时间：2024-01-03赴日人才网

　　美国国税局宣布2025年联邦所得税等级 金融界 2024-10-23 07:53

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　　2024年日本个人所得税税率及税收优惠政策 时间：2024-01-03赴日人才网