普法“检”说 - 警惕充值“代缴”陷阱

　　“代缴电费有优惠折扣。”这样的广告让不少想“薅羊毛”的用电户心动不已，殊不知这背后存在陷阱。

　　平湖的周女士此前接到一个自称“微信客服”的电话，称其开通了微信付费服务，每月将支付高达800元的手续费。听闻如此高昂的费用，周女士连忙询问该如何取消。紧接着，她又接到了第二个自称“银行工作人员”的电话，对方称按照指示可以帮助其取消扣费服务。

　　没有多想，周女士便按要求，将自己卡内60万元转到了对方提供的“安全账户”上。此时，“银行工作人员”却再也联系不上了。意识到被骗后，周女士立即报警。

　　公安机关对涉案账户进行调查，发现周女士的钱在多个账户中来回转账后，其中有7万余元进入到广西某电力公司的账户中。而这笔电费原本应由一家企业来缴纳。

　　该企业负责人称，企业的电费委托给了何某去代缴，因何某称他的广西某能源科技有限公司代缴电费有折扣。办案民警认为何某“贴钱”代缴电费有猫腻，将其传唤。

　　经审讯，何某交代自己是在帮电信网络诈骗犯罪分子转移赃款。为了方便做生意，他专门注册了某能源科技有限公司，以公司名义寻找需要交电费的客户。通过口口相传、相互介绍，一些用电量大的民营企业逐渐成为了他的客户。为了扩大经营，何某通过网络，又结识了“得力助手”谢某等人。

　　何某与谢某作为上下线关系，谢某每次以95折的价格收取用电户款项后，再按照94折的价格将电费款打入何某账户，并将需缴费的用电户信息提供给何某。何某收到电费款并扣除自己的提成后，或直接转账给上游犯罪分子，或兑换成虚拟货币转给上游犯罪分子。上游犯罪分子则用电信网络诈骗等犯罪所得的赃款为用电户充值电费。

　　短短14个月，何某、谢某等人打着代缴电费的幌子帮电诈犯罪洗钱，流水高达2000余万元。

　　目前，平湖市检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对何某、谢某依法批准逮捕。