打“假官司”套取公积金，他在开封惹上“真麻烦”

　　欠钱不还提起诉讼、一个月内审结并执结、双方对借款协议无争议、执行标的均是住房公积金……看似平常的案子，竟是双方上演的一场闹剧。

　　公积金是住房保障的重要形式，提取公积金需符合规定的条件和程序。而张某等人却动起了“歪心思”，妄图通过虚假诉讼违规套取住房公积金。令张某没想到的是，在检察大数据的碰撞筛查下，他自导自演的12起“假官司”很快便被检察官识破。

　　2023年初，开封市检察院在开展大数据赋能虚假诉讼监督专项活动中，发现张某、王某与陈某等15人涉民间借贷纠纷案存在异常。该案件线索随即被移交至杞县检察院办理。

　　在收到指定管辖决定后，杞县检察院立即成立专案组。由于案件涉及大量交易明细、当事人异地操作、刑民交叉法律关系等复杂因素，给办案人员带来了不小难度，但阻挡不了专案组攻坚克难的决心和信心。

　　检察官前往法院调取案卷发现，这起张某诉陈某民间借贷案，案情似乎简单明了：陈某向张某借款21万元，逾期未还，张某向法院提起诉讼。案件材料证据也齐全无异常，有双方签字的借条和转账记录。起诉当天法院通过调解制发了民事调解书，还款日期届满后，原告立即向法院申请强制执行，法院将住房公积金作为执行款迅速执行到位。

　　“此类案件的隐蔽性和迷惑性很强，我们通过调配中坚力量，加紧办案节奏，在详细调阅卷宗后发现12起案件均存在原被告缺乏对抗、快速审理、快速执行划扣住房公积金等异常情形，这为我们将资金交易流水信息作为重点审查方向带来了重要突破口。”该院第四检察部承办检察官陈慧丽说。

　　在异地调取证据过程中，检察官远赴深圳、杭州向腾讯、支付宝公司调取涉案当事人交易明细，依托“银行账单分析软件”进行海量数据比对分析，查明案件所涉资金流向，还原了当事人恶意串通套取住房公积金的全过程。

　　原来，家住开封市的张某，是一名通过虚假诉讼套取住房公积金的“职业套现人”。从2022年1月份开始，通过虚假诉讼帮助他人套取住房公积金，从中收取10%至15%的手续费。

　　而陈某离婚后，一人带着孩子生活，生活压力大。正当为偿还自身债务发愁时，无意间听到了张某可以通过打“假官司”的形式将住房公积金套出来。陈某遂电话联系张某，欣然同意与张某“合作”。

　　于是，两人签订了一份虚假的借款协议，即陈某以做生意资金周转不足为由向张某借款21万元，还款时间为15天，通过“过账”的方式伪造了转款凭证。因为陈某无法按时偿还到期“债务”，张某将陈某起诉至开封市鼓楼区法院。经法院调解，陈某表示愿意偿还“债务”，法院便作出了民事调解书。还款日期届满后，张某立即向法院申请执行。法院通过查询发现，陈某个人住房公积金账户上有19.1万余元，便将这笔住房公积金作为执行款，划到了申请执行人张某的银行账户。张某收到款后，按照比率10%扣除手续费1.8万元和中间人好处费4000元，向陈某支付了15.3万元。

　　张某认为，通过虚假诉讼套取住房公积金，只要当事人自己不举报，就没有法律风险。就这样，张某使用这招“假官司真提款”，先后操作了7次，套取住房公积金共计77万余元；同时伙同被告人王某实施虚假诉讼犯罪5起，套取住房公积金共计35余元，从中一共非法获利11万元。

　　在梳理案件的同时，办案组注重横向联动、协同发力，将涉嫌虚假诉讼的线索及时移交公安机关。

　　杞县检察院审查认为，张某为达到违法套取住房公积金的目的，与他人恶意串通，伪造证据，虚构借款事实，骗取法院作出了民事调解书，该行为不仅妨碍司法秩序，还严重破坏了住房公积金管理秩序，应当以虚假诉讼罪追究其刑事责任。王某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，可以从轻、减轻处罚。最终法院分别判处张某一年零六个月有期徒刑，并处罚金10000元、王某六个月有期徒刑，并处罚金3000元。同时该院分别向相关法院作出抗诉和再审检察建议，最终，12案均作出撤销原民事调解书、驳回原告诉讼请求的再审判决。

　　与此同时，为切实实现诉源治理，开封市检察院启动府检联动机制，与市住房公积金管理中心召开联席会议，就完善住房公积金异常提取预警机制、加强惩戒和防范等方面提出社会治理检察建议，并牵头市法院、市住房公积金管理中心会签《关于打击涉住房公积金虚假诉讼的协作意见》，建立协作配合机制，完善公积金管理，堵塞可能存在的法律漏洞，形成防范和打击民事虚假诉讼合力，以确保住房公积金制度的健康稳定运行，让它真正成为保障和改善民生的有力措施。