蒋瑞娟


　　平安养老险陕西分公司西安地区


　　B2C营业部个人客户经理


　　我叫蒋瑞娟，是一名敬业的保险客户经理。至今在平安养老险陕西分公司服务机关团体客户、企业事业单位团体客户已经有5个年头了，在平安这个大舞台我成长了很多。


　　在老龄化社会加速的背景下，如何帮助企事业单位员工科学规划养老保障体系，已成为保险从业者的重要使命。作为平安养老险的顾问，我始终秉持“专业为基、服务为本”的理念，致力于为客户提供多层次、个性化的医养保障解决方案。


　　近期一次服务经历，让我深刻体会到，唯有以专业赢得信任、以真诚打动人心，才能真正满足客户对品质养老的期待。


　　深挖客户需求、量身定制方案


　　去年9月，我在服务某机关团体客户时，通过与经办老师深入沟通，建立了良好的信任关系。在了解到某位领导对补充医疗方案需要讲解并想要了解国家政策后，我主动为其梳理国家养老三支柱体系，重点先帮客户讲解他所关注的员工补充医疗方案的讲解理赔与报销，其次引导了企业年金、个人商业养老金的互补性。针对客户对“资金安全”和“长期现金流”的核心需求，我运用平安养老险的智能测算工具，结合客户收入水平、家庭结构，量身定制了“10万5年缴”的专属年金方案，并详细演示了不同领取方式下的收益模型。专业细致的讲解让客户清晰看到：这份方案不仅能在退休后创造与生命等长的“资金蓄水池”，更能通过平安养老险稳健的投资运作实现保值增值。


　　追踪跟进服务、持续价值输出


　　首单成交后，我并未止步于单一服务。通过持续跟进，我注意到客户对“理赔便捷性”存在潜在疑虑，便主动整理平安养老险的线上化理赔指引，定期分享行业动态与政策解读。这种持续的价值输出让客户真切感受到服务的温度，最终促使其主动引荐同事咨询。


　　创新业务场景、体现产品优势


　　面对新客户20万趸交的资产配置需求，我创新采用“场景化沟通”模式，将复杂的年金产品转化为“退休旅行基金”“孙辈教育金”等具象化生活场景，同时依托平安养老险行业领先的账户管理系统，直观展示资金灵活支取方案，最终成功签约。


　　虽然辛苦，但短短一个月时间就为公司创造了50多万首期保费收入，更重要的是通过自己的专业知识为客户真正提供到了“省心、省时又省钱”的金融服务。